В последнее время мы всё чаще и чаще сталкиваемся с такими трудно-выговариваемыми )) но интересными терминами:
- #краудфандинг
- #краудинвестинг
- многоуровневый краудинвестинг**
Вроде понятно, что это какое-то "народное инвестирование", но вот конкретнее... И самое пикантное, что термины действительно несут несколько разный смысл, хоть и имеют очевидные общие корни)
Многие интересующиеся уже более-менее знают, что такое фандинг, но еще не в курсе про инвестинг... тем более - #многоуровневый !
Итак, вот нужная нам информация! Для начала - статья с форума. Ключевые моменты мной выделены, грамматика - подправлена)), читайте на здоровье:
Краудинвестинг также имеет название
акционерный краудфандинг. Эти термины взаимозаменяемы между собой и означают
инструмент для привлечения средств мелких инвесторов в стартапы, также этот инструмент может использоваться и для малого или небольшого бизнеса. По оценкам независимых экспертов
в 2013 году эта ниша оценивалась примерно в
410 миллионов долларов США. Причём на США приходилась добрая половина этого рынка.
Основная разница между
краудинвестингом и
краудфандингом в методе получения прибыли самими инвесторами.
При краудинвестинге инвестор получает доли проекта и также риск не получить прибыль и сами инвестированные средства. Процент самой прибыли
не фиксирован и может изменяться в зависимости от прибыли самой компании. Хорошо подходит краудинвестинг для компаний, которые ещё не работали с банками (или не хотят). Соответственно не имеют хорошей кредитной истории. Или банк не выдал средства компании под тот бизнес план, что они предоставили ему.
Краудинвестинг прежде всего актуален для компаний не использующих технологические процессы и нуждающихся в небольшом капитале для старта бизнеса или его расширения. Но
технологические проекты могут использовать краудинвестинг для запуска линии производства, к примеру. В случае когда продукт уже разработан и доведён до совершенства, но линии для изготовления ещё нет. Прореху в таком случае в один-два миллиона может перекрыть именно
краудинвестинг.
Для работы механизма
краудинвестинга были придуманы специальные краудинвестинговые
площадки*. Задача этих площадок сводится к урегулированию взаимоотношений между инвесторами и соискателями. В мелких нюансах они конечно же разнятся от страны к стране в зависимости от законодательства этих стран, но в общем принципы схожи. Наиболее распространённым случаем является, когда в проект вместе с простыми инвесторами инвестируют и профессиональные, которые могут выкупить значительную часть долей соискателя одним махом. Но
законодательно на площадки допускают лишь аккредитованных инвесторов, что является огромным препятствием для развития краудинвестинга в мире.
Краудинвестинг в США.
Краудинвестинг начал свое развитие в США в 2005 году и за девять лет площадка под названием EquityNet собрала
более 200 миллионов долларов от более, чем 40 тысяч различных инвесторов. Далее последовал AngelList, который в 2010 году дал возможность инвесторам объединяться в синдикаты, которые в свою очередь уже вкладывали непосредственно средства в проекты на площадке. Довольно часто краудинвестинг в США имеет узкую специализацию, некоторые площадки заявляют об этом. К примеру, SmallKnot работает с соискателями только из своего района.
Основная преграда к развитию краудинвестинг в США это закон об аккредитованных инвесторах 1933 года, придуманный в США во время Большой депрессии для защиты неопытных и малообеспеченных инвесторов от потерь своих средств по незнанию или неосторожности. Согласно нему,
аккредитованным инвестором может считаться инвестор имеющий ежегодный доход более 200 тысяч долларов или имеющий капитал более одного миллиона долларов. Два года назад в Америке насчитывалось более 8 миллионов таких инвесторов.
В 2012 году также был подписан Обамой закон, регулирующий рынок стартапов в США, он
обязывает все стартапы регистрироваться в #SEC для уменьшения экономического спада. А
с 2013 года разрешили рекламу краудинвестинга, планируется изменить некоторые нормы для аккредитованных инвесторов с целью продвижения краудинвестинга в массы.
Краудинвестинг в Европейском союзе.
В Европе краудинвестинг имеет наиболее благодатную почту в Великобритании. На площадке SyndicateRoom минимальная инвестиция составляет всего 1000 евро. За два года, начиная с 2013, удалось привлечь инвестиций на сумму
более 21 миллиона евро. А в CrowdCube и Seedrs доступны инвестиции всего от десяти фунтов. CrowdCub, кстати,
за четыре года смог привлечь более 200 миллионов евро инвестиций и вышел на рынок Испании. Некоторые страны, Дания к примеру, наоборот не спешат развивать краудинвестинг.
Италия была первой страной, которая в 2013 году полностью узаконила краудинвестинг с введением необходимого реестра.
Краудинвестинг в России.
Первой площадкой, которая проработала всего год, по праву считается Smartmarket. За ним последовали такие площадки как VCStart, WeShare и StartTrack. По российским площадкам нет точных данных о количестве оборота средств, но по утверждению одной из площадок - она привлекла
более 50 миллионов рублей. По оценкам некоторых консультантов, эта сумма имеет место быть. Рекордсменом стал Фёдор Овчинников, который через свой блог для своих пиццерий смог привлечь более 40 миллионов рублей. Но... Население России пока отдает предпочтение более стабильным методам инвестирования, таким, к примеру, как недвижимость. К тому же законодательная база в области прав и обязанностей соискателей и инвесторов очень слаба в данный момент.
Краудинвестинг в остальных странах.
Израильский краудинвестинг OurCrowd
за год собрал более 40 миллионов долларов инвестиций. А iAngels привлекла более двух миллионов долларов только от фонда Романа Абрамовича. В Австралии ещё более жёсткие условия к аккредитованным инвесторам, чем в Америке, примерно на 25% выше. Тем не менее, там успешно работает платформа VentureCrowd. Сингапур славится своим FundedHer. А Канада имеет Optimize Capital Markets, который успешно работает с 2009 года.
Как видим,
краудинвестинг довольно развит во многих странах, но основным препятствием к его быстрому развитию является отсутствие желания у самих государств приводить к законодательным нормам это направление инвестирования.
------------------------
Автор: upline Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru
------------------------------------------------------------------------------------
*по многочисленным отзывам на форумах,
сейчас на российской краудинвестинговой площадке практически нет по-серьёзному интересных проектов для инвестирования!
**нетрудно догадаться: #
фишка многоуровнего краудинвестинга - именно в многоуровневой составляющей! Да-да, это такая продуманная рефералка))
Конечно, мнения людей разнятся, но
лично я считаю, что
наличие многоуровневой составляющей гораздо более полезней, чем ее отсутствие! Для успеха проекта! И для инвесторов!
Аргументирую. Давайте рассмотрим
плюсы и минусы многоуровневого краудинвестинга:
Минусы:
1. Неоднозначная
репутация прародителя: индустрии #
МЛМ (многоуровневого маркетинга), из-за обилия пирамидосов, использующих данный прогрессивный вид маркетинга, наряду с честными сетевыми компаниями!
2. Удорожание проекта (почти вдвое) - ведь часть собранных денег утекает на выплаты поощрений!
Плюсы:
1. Наличие "
группы поддержки" - инфо-спонсоров, которые вас учат и вам помогают. А также делятся важной свежей информацией, что немаловажно! Они заинтересованы, чтобы тебе было хорохо и комфортно!
2. Наличие
лидерской прослойки, которая выступает неким буфером между разработчиком и многочисленными инвесторами (например - Ховратов, Суходоев, Маслов и др.). Эти люди "кормятся" с рефбеков и у них
есть время и мотивация на глубокое и всестороннее изучение матчасти, соответственно - они эффективно информируют нас - рядовых инвесторов! Также они
продвигают технологию потенциальным покупателям-заказчикам!!!
3. Главное - отлично работающая (вирусная) система информирования населения о таких проектах! Мы с вами так и узнали - от наших знакомых!!! Единицы сами находят... или находят гораздо позже, а то и вообще не успевают(
Вот,
конкретный факт:
меня вот - ни один знакомый (незнакомый) не пригласил (не предложил) инвестировать в начало Гугла или Алибабы, Майкрософта, Яндекса, Биткоина, Эйпла или более сотни других проектов-миллиардеров нашего поколения... А тебя часто приглашали??? Отож!!! ((
4. Именно
серьезные перспективные #
МКИ-
проекты могут рискнуть заявить о себе
индивидуально, а не на площадках инвест-супермаркетов (созданных, в основном, для неуверенной мелкотни).
Постскриптум. Сегодня я вижу два перспективных "нашенских" проработанных проекта, которые по результатам их деятельности (на данном этапе) уже можно отнести ко средне-
низкорисковым инвестициям (!!!) - при этом они продолжают находиться в сегменте
высокоприбыльных инвестиций:
-
Струнные Дороги Юницкого (
SW)
-
Асинхронные Двигатели Дуюнова (
СовЭлМаш)
Что это значит именно для нас?
Вкладывая сейчас в реально-полезные человечеству, инновационные технологии SW и Дуюнова, мы (инвесторы-дольщики)
аргументированно ожидаем
умножение наших инвестиций на 2 порядка, всего через 5...7 лет. И это еще не "потолок", это - только
начало, друзья ))
...при этом - можно стать инвестором-совладельцем всего с
50 уе...
(подробнее о проектах - читайте в последующих постах)
...17 мин. видео, что уже сделано командой Дуюнова! А они, оказывается, уже выпустили и продают отличный промышленный продукт, который на сегодня имеет только один китайский аналог, а он и хуже и дороже!
